Impulsando a Carida para superar sus objetivos de AEP.
Carida Insurance ayuda a las personas mayores a encontrar la cobertura de Medicare adecuada, combinando ciencia de datos, ingeniería y agentes autorizados de las principales compañías de seguros. Para el AEP, se propusieron consolidar una gran dispersión de proveedores, mantener a los agentes al teléfono y retener a más asegurados.
< 300 $
Coste por adquisición durante el Periodo de Inscripción Anual de Medicare (AEP)
Retención
Mercado de fuentes de clientes potenciales
Optimización a nivel de agente
"En un panorama de desafíos y oportunidades en constante evolución, nuestra asociación con PX no solo ha simplificado nuestras complejidades operativas, sino que las ha transformado en nuestra ventaja competitiva. Al adoptar la innovación y la colaboración estratégica, no solo hemos alcanzado nuestros objetivos de AEP, sino que hemos establecido nuevos estándares de excelencia en la captación y retención de clientes. Este camino subraya nuestro compromiso de aprovechar la tecnología para lograr una mayor eficiencia, una mayor productividad de los agentes y, en última instancia, ofrecer un valor inigualable a nuestros clientes".
Vicepresidente de Marketing Digital y Generación de Leads
Carida
El desafío
Las operaciones de Carida se vieron empantanadas por las ineficiencias de lidiar con numerosos proveedores y plataformas, lo que diluyó el enfoque en el rendimiento de las campañas y obstaculizó la productividad de los agentes. Los objetivos críticos eran claros pero desafiantes:
Elimine el desgaste de tiempo y recursos que supone gestionar asociaciones dispares.
Garantizar que los agentes estuvieran siempre ocupados al teléfono, minimizando los tiempos de inactividad.
Mejorar la retención y la fidelidad de los asegurados.
Garantice un flujo constante de clientes potenciales de alta intención y que cumplan con la normativa para alimentar el canal de ventas.
El objetivo para AEP
Tiempos mínimos de inactividad de los agentes (los agentes siempre deben estar al teléfono)
Mantener una eficiencia de costes general de aproximadamente 300 $ en las campañas
Probando una campaña de retención para identificar a los asegurados en riesgo de cambiar de compañía y retenerlos
Cómo PX ayudó a Carida a ganar la AEP
PX se convirtió en la plataforma de captación de clientes de extremo a extremo de Carida. Tres cambios marcaron la diferencia:
Una plataforma centralizada para la adquisición de clientes
Nos convertimos en la plataforma tecnológica integral para que Carida gestionara toda su adquisición de clientes de extremo a extremo. Aprovecharon el mercado de fuentes de leads de PX para conectar con proveedores y acceder a un suministro incremental de clientes potenciales, al mismo tiempo que gestionaban sus relaciones previas directas con proveedores en el mercado privado de PX, centralizando esencialmente todas las actividades de adquisición de clientes. Tener a PX como intermediario eliminó gran parte de la responsabilidad administrativa. Nos convertimos en una extensión del equipo de Carida, asumiendo la responsabilidad de algunas funciones para que ellos pudieran enfocarse en tareas que aportaran más valor a su negocio.
PX también proporcionó una interfaz de informes única donde pueden ver el rendimiento de todos sus socios (tanto directos como socios adicionales) en una vista consolidada para pivotar fácilmente y tomar las decisiones correctas e informadas.
API de disponibilidad de agentes
Esta integración ligera de API garantizó que los clientes potenciales solo se transfieran a un centro de llamadas cuando haya agentes disponibles para atender la llamada. Esta coincidencia en tiempo real minimizó las llamadas caídas y aseguró que los consumidores no tengan que esperar al otro lado durante mucho tiempo, mejorando así la experiencia del consumidor.
Carida también desea utilizar el modelo de oferta dinámica de PX para ofertar de manera diferente según la disponibilidad de los agentes en sus campañas. Así, si los agentes han estado esperando de 1 a 2 minutos, aumentan la oferta en un 5%; si esperan de 2 a 3 minutos, aumentan la oferta en un 15% hasta que ese tiempo vuelva a ser de cero agentes esperando. Esto resultó ser un elemento de cambio decisivo para las llamadas caídas.
Solución de Retención
Carida dirigió una campaña de retención a través de PX, donde básicamente cargaron una parte de su cartera de clientes en la plataforma PX, para identificar a los asegurados existentes que están buscando activamente cambiar de plan. PX implementa esto comparando su cartera de clientes con los más de 10 millones de clientes potenciales que compran en todo el mercado de PX. Si hay una coincidencia, Carida realizaría una oferta por ese comprador y dirigiría a estos clientes en riesgo de fuga a su equipo de retención. En estas conversaciones con el cliente en riesgo, la empresa brindó una atención al cliente orientada a la retención para mantenerlos en el mismo plan o cambiarlos a un plan más adecuado.
El resultado
Carida superó sus objetivos de AEP. Los agentes se mantuvieron ocupados, el CPA se mantuvo por debajo del objetivo y un programa piloto de retención recuperó a clientes que estaban a punto de irse.
7.500+
Llamadas compradas
44
Editores conectados
1.100+
Pólizas emitidas
94%
Tasa de ocupación de los agentes
50–60%
Asegurados en riesgo retenidos
352 mil $
Presupuesto guardado (~8.000 clientes potenciales)
Llegue a sus próximos consumidores a gran escala y consérvelos.
PX le brinda acceso a más fuentes de clientes potenciales para llegar a los consumidores, emparejamiento en tiempo real con un agente disponible en cada llamada y señales de retención que alertan sobre los asegurados antes de que se vayan.